<html>
<head>
<meta http-equiv="Content-Type" content="text/html; charset=iso-8859-1">
<style type="text/css" style="display:none;"> P {margin-top:0;margin-bottom:0;} </style>
</head>
<body dir="ltr">
<div style="font-family: Aptos, Aptos_EmbeddedFont, Aptos_MSFontService, Calibri, Helvetica, sans-serif; font-size: 12pt; color: rgb(0, 0, 0);" class="elementToProof">
Hi all,</div>
<div style="font-family: Aptos, Aptos_EmbeddedFont, Aptos_MSFontService, Calibri, Helvetica, sans-serif; font-size: 12pt; color: rgb(0, 0, 0);" class="elementToProof">
<br>
</div>
<div style="font-family: Aptos, Aptos_EmbeddedFont, Aptos_MSFontService, Calibri, Helvetica, sans-serif; font-size: 12pt; color: rgb(0, 0, 0);" class="elementToProof">
One of our local builders called me this afternoon about a proposal that came out at the city council meeting this week.  They were discussing the city's 20-year Comprehensive Plan which is under review and scheduled to be finalized and go into effect January
 26, 2026.  The specific proposed change that got my attention is discussed in the attached document beginning on the bottom of page 4 under the heading:  A New Push:  Expanded Tribal Authority over City Decisions.</div>
<div style="font-family: Aptos, Aptos_EmbeddedFont, Aptos_MSFontService, Calibri, Helvetica, sans-serif; font-size: 12pt; color: rgb(0, 0, 0);" class="elementToProof">
<br>
</div>
<div style="font-family: Aptos, Aptos_EmbeddedFont, Aptos_MSFontService, Calibri, Helvetica, sans-serif; font-size: 12pt; color: rgb(0, 0, 0);" class="elementToProof">
In a nutshell, they are proposing to replace the current language of acknowledging the Lower Elwha Klallam Tribe's sovereign status and agreement by the City to work collaboratively with the Tribe on future land-use planning with "Free, Prior, and Informed
 Consent (FPIC) which is an international legal standard going far beyond anything currently required under Washington law, the Centennial Accord, or federal Indian law according to the party who wrote this review of the council session.  </div>
<div style="font-family: Aptos, Aptos_EmbeddedFont, Aptos_MSFontService, Calibri, Helvetica, sans-serif; font-size: 12pt; color: rgb(0, 0, 0);" class="elementToProof">
<br>
</div>
<div style="font-family: Aptos, Aptos_EmbeddedFont, Aptos_MSFontService, Calibri, Helvetica, sans-serif; font-size: 12pt; color: rgb(0, 0, 0);" class="elementToProof">
FPIC requires the following:</div>
<div style="font-family: Aptos, Aptos_EmbeddedFont, Aptos_MSFontService, Calibri, Helvetica, sans-serif; font-size: 12pt; color: rgb(0, 0, 0);" class="elementToProof">
<br>
</div>
<ul style="margin-top: 0px; margin-bottom: 0px; list-style-type: disc;" data-editing-info="{"applyListStyleFromLevel":false,"unorderedStyleType":1}">
<li style="font-family: Aptos, Aptos_EmbeddedFont, Aptos_MSFontService, Calibri, Helvetica, sans-serif; font-size: 12pt; color: rgb(0, 0, 0);">
<div role="presentation" class="elementToProof">Tribal consent before a project moves forward</div>
</li><li style="font-family: Aptos, Aptos_EmbeddedFont, Aptos_MSFontService, Calibri, Helvetica, sans-serif; font-size: 12pt; color: rgb(0, 0, 0);">
<div role="presentation" class="elementToProof">No deadlines or time limits</div>
</li><li style="font-family: Aptos, Aptos_EmbeddedFont, Aptos_MSFontService, Calibri, Helvetica, sans-serif; font-size: 12pt; color: rgb(0, 0, 0);">
<div role="presentation" class="elementToProof">Full documentation, in the tribe's language</div>
</li><li style="font-family: Aptos, Aptos_EmbeddedFont, Aptos_MSFontService, Calibri, Helvetica, sans-serif; font-size: 12pt; color: rgb(0, 0, 0);">
<div style="direction: ltr; text-align: left; line-height: 36px; margin: 0px;" role="presentation" class="elementToProof">
The right for the tribe to say yes, no, or <b>reverse</b> it's decision</div>
</li><li style="font-family: Aptos, Aptos_EmbeddedFont, Aptos_MSFontService, Calibri, Helvetica, sans-serif; font-size: 12pt; color: rgb(0, 0, 0);">
<div style="direction: ltr; text-align: left; line-height: 36px; margin: 0px;" role="presentation" class="elementToProof">
Binding legal agreements, grievance procedures, and compensation systems</div>
</li><li style="font-family: Aptos, Aptos_EmbeddedFont, Aptos_MSFontService, Calibri, Helvetica, sans-serif; font-size: 12pt; color: rgb(0, 0, 0);">
<div style="direction: ltr; text-align: left; line-height: 36px; margin: 0px;" role="presentation" class="elementToProof">
Deference to tribal timelines, lawyers, and independent experts</div>
</li><li style="font-family: Aptos, Aptos_EmbeddedFont, Aptos_MSFontService, Calibri, Helvetica, sans-serif; font-size: 12pt; color: rgb(0, 0, 0);">
<div style="direction: ltr; text-align: left; line-height: 36px; margin: 0px;" role="presentation" class="elementToProof">
Stoppage of projects until consent is obtained</div>
</li></ul>
<div style="direction: ltr; text-align: left; line-height: 36px; margin: 0px; font-family: Aptos, Aptos_EmbeddedFont, Aptos_MSFontService, Calibri, Helvetica, sans-serif; font-size: 12pt; color: rgb(0, 0, 0);" class="elementToProof">
According to the writer, FPIC is designed for mining, dams, oil extraction, and major infrastructure in developing nations.  It has never been applied to municipal planning, city rezones, or individual property permits in Washington state.</div>
<div style="direction: ltr; text-align: left; line-height: 36px; margin: 0px; font-family: Aptos, Aptos_EmbeddedFont, Aptos_MSFontService, Calibri, Helvetica, sans-serif; font-size: 12pt; color: rgb(0, 0, 0);" class="elementToProof">
<br>
</div>
<div style="direction: ltr; text-align: left; line-height: 36px; margin: 0px; font-family: Aptos, Aptos_EmbeddedFont, Aptos_MSFontService, Calibri, Helvetica, sans-serif; font-size: 12pt; color: rgb(0, 0, 0);" class="elementToProof">
In reading this, my concern is how would it affect our ability to insure transactions?  I don't believe the council is taking into account all of the potential repercussions adopting this language is opening up.  I am curious if anyone else on the board has
 heard of language such as this being added into a city planning document and, if so, what sort of issues have arisen insuring projects.  Beyond that, I am curious what our underwriters see as potential effects on insurability of properties in the city of Port
 Angeles with this type of planning requirement.</div>
<div style="direction: ltr; text-align: left; line-height: 36px; margin: 0px; font-family: Aptos, Aptos_EmbeddedFont, Aptos_MSFontService, Calibri, Helvetica, sans-serif; font-size: 12pt; color: rgb(0, 0, 0);" class="elementToProof">
<br>
</div>
<div style="direction: ltr; text-align: left; line-height: 36px; margin: 0px; font-family: Aptos, Aptos_EmbeddedFont, Aptos_MSFontService, Calibri, Helvetica, sans-serif; font-size: 12pt; color: rgb(0, 0, 0);" class="elementToProof">
The next city council meeting is December 16<sup>th</sup> and the local real estate community plans to be at the meeting with prepared comments.  I would like to hear the thoughts of this board as I am preparing my own comments for submission.</div>
</body>
</html>